L'onglet Patrimoine de Stateri agrège tous vos comptes — courants, livrets, investissements — pour vous donner une vision instantanée et complète de ce que vous possédez réellement.
Connectez autant de banques que vous le souhaitez. Stateri additionne automatiquement tous vos soldes pour afficher votre fortune totale nette en temps réel — et la détaille par type de compte.
La section Time Freedom répond à cette question en croisant automatiquement votre fortune nette avec vos dépenses réelles des 12 derniers mois. Un indicateur concret pour piloter votre liberté financière.
Stateri calcule vos dépenses moyennes mensuelles sur les 12 derniers mois, puis divise votre fortune nette par ce montant. Le résultat s'exprime en mois d'autonomie et en années.
Le graphique d'évolution du patrimoine vous montre, mois par mois, comment votre fortune totale et vos investissements ont évolué depuis que vous utilisez Stateri.
Deux graphiques en donut vous donnent une lecture instantanée de la concentration de votre patrimoine : par établissement bancaire, et par nature d'actifs.
Le graphique Investissements par ligne d'actif décompose le détail de vos placements : ETF, actions, or physique, crypto… avec le poids de chacun en pourcentage et en valeur absolue.
Au-delà du solde total, l'onglet Investissements vous donne une vision analytique complète de vos placements : évolution de la valeur, répartition par type d'actif, et métriques de rendement avancées.
Le rendement annualisé classique suppose que vous avez investi tout votre capital en une seule fois. Ce n'est jamais le cas en pratique.
Le XIRR (Extended Internal Rate of Return) prend en compte la date et le montant exact de chaque versement — ce qui le rend particulièrement précis pour les investisseurs qui pratiquent le DCA (Dollar Cost Averaging) : des achats réguliers, mois après mois.
Résultat : un taux de rendement annualisé qui reflète réellement la performance de votre stratégie d'investissement programmé.
En scrollant, chaque compte apparaît avec ses propres métriques : valeur actuelle, capital investi, performance en euros et en %, durée, XIRR et TWR individuels.
Ajoutez vos biens immobiliers à Stateri pour qu'ils soient pris en compte dans le calcul de votre fortune totale. Résidence principale, investissement locatif, bien hérité — chaque bien contribue à votre bilan patrimonial réel.
Renseignez la valeur estimée de votre bien. Stateri l'intègre dans votre fortune brute — vous visualisez d'un coup d'œil le poids de votre logement dans votre patrimoine total.
Suivez la valeur de votre bien locatif séparément de vos actifs financiers. Idéal pour distinguer patrimoine immobilier et portefeuille financier dans votre bilan.